Wyłączenie z międzynarodowego systemu płatności SWIFT jest uważane za najostrzejszy miecz wśród sankcji gospodarczych. Bez dostępu do SWIFT Rosja jest praktycznie odizolowana od globalnego rynku finansowego i może otrzymywać pieniądze tylko pośrednio od partnerów handlowych z zagranicy za pośrednictwem banków objętych sankcjami.
Ale te sankcje nie dotyczą nie-rosyjskich banków zależnych Rosji w Unii Europejskiej.
W poprzednich głosowaniach nad sankcjami UE wobec rosyjskiego rynku finansowego Niemcy odrzuciły środki karne niektórych banków: pisemne instrukcje jasno wskazywały, że Niemcy nie chcą wykluczać rosyjskich banków zależnych w UE z systemu płatności SWIFT. Banki te są prawnie niezależne, ale spółkami macierzystymi są objęte sankcjami banki w Rosji.
Oddziały rosyjskich banków w UE mogą prowadzić działalność bez ograniczeń
CORRECTIV posiada wewnętrzne dokumenty pokazujące, że Niemcy nie tylko przyjęły jasne instrukcje dotyczące tego wyjątku, z wyłączeniem SWIFT w negocjacjach z państwami członkowskimi UE. Niemcy prowadziły nawet kampanię na rzecz usunięcia z list sankcyjnych wszystkich filii głównego rosyjskiego banku VTB. W wewnętrznej instrukcji z początku marca 2022 r. Bank VTB stwierdził: „Naszym zdaniem nie obejmuje obecnie spółek zależnych z UE, a jedynie podmiot dominujący”.
Niemieckie MSZ wydało pisemne instrukcje niemieckim przedstawicielom na posiedzeniu Komitetu Stałych Przedstawicieli Państw Członkowskich Rady Unii Europejskiej na początku marca: niemieckim celem negocjacji było „nie odwołanie przekazania fundusze” na „rosyjskie spółki zależne”. Inne dokumenty wskazują, że w przypadku In SWIFT „for [eine] aplikacja docelowa […] Deklarują zmniejszenie niezamierzonych skutków”. Mówi się, że sankcje „nie powinny nam wyrządzić większej szkody niż Rosja”. Rząd postąpił zgodnie z propozycją Unii Europejskiej.
Federalne Ministerstwo Finansów widzi odpowiedzialność wobec Komisji Unii Europejskiej
Federalne Ministerstwo Finansów, które odpowiada za treść, potwierdziło to stanowisko na prośbę CORRECTIV, ale przekazało odpowiedzialność Komisji Unii Europejskiej. Wyłączenie europejskich spółek zależnych banków rosyjskich ze SWIFT było już przewidziane w propozycji Komisji Europejskiej i tylko zostało to uzgodnione. „Zasadniczo sankcje UE skupiają się na maksymalizacji szkód dla rosyjskiej gospodarki i minimalizacji negatywnych skutków, które osłabiają stabilność sojuszników”.
Rząd federalny nie podał żadnych innych obiektywnych powodów tych wyjątków. Niemieckie Ministerstwo Spraw Zagranicznych odpowiedziało na prośbę CORRECTIV: Jako rząd federalny opowiadaliśmy się za ostrzejszymi sankcjami wobec rosyjskich banków. W tym sensie, z punktu widzenia rządu federalnego, banki, które zostały oddzielone od SWIFT, również powinny być notowane, tak aby obowiązywał ogólny zakaz transakcji i banki te nie miały już dostępu do swoich unijnych aktywów i vice versa. przeciwnie. ”
Banki mogą stosunkowo łatwo obejść systemy kontroli
Jeśli bank jest wykluczony z sieci SWIFT, może organizować przelewy tylko poprzez złożone przelewy. Jeśli zostaniesz wymieniony jako objęty sankcjami, nie będziesz już mógł przeprowadzać żadnych transakcji w UE, a Twoje aktywa zostaną zamrożone.
Potwierdził to również Bundesbank, który jest odpowiedzialny za kontrolę przepływów płatności w Niemczech: banki zależne nie mogą wysyłać żadnych płatności do banków-matek objętych sankcjami. „Wątpliwe jest, czy nieco słaba kontrola Bundesbanku wystarczy, aby zapewnić skuteczne stosowanie sankcji wobec wszystkich rachunków prowadzonych przez rosyjskie banki” – mówi ekspert finansowy Christoph Trautfetter z Tax Justice Network. Spółki zależne mogą na przykład wysyłać płatności do chińskich banków, które wykorzystują niezależny system SWIFT do wysyłania pieniędzy do tych banków macierzystych.
Zewnętrznie Unia Europejska chwali się swoimi surowymi ekonomicznymi środkami karnymi wobec Rosji: „Jesteśmy jaskinią „Podstawy rosyjskiej gospodarki stopniowo znikają” – powiedziała pod koniec lutego przewodnicząca Komisji Europejskiej Ursula von der Leyen o wyłączeniu rosyjskich banków z systemu SWIFT. Nie wspomniano tam nic o wyjątkach, na które UE nadal zezwala.
Unia Europejska odłączyła dziesięć głównych rosyjskich banków od systemu SWIFT od początku wojny z Rosją – siedem na początku marca i trzy kolejne w czerwcu. Wśród nich jest teraz Sbierbank, największy bank w Rosji.
Nałożono sankcje na 10 głównych rosyjskich banków, a Gazprom Bank nie podlega sankcjom
Jednak zakres, w jakim środki te rozrywają fundamenty rosyjskiej gospodarki, jest kontrowersyjny. Jednym z powodów, dla których sankcje nie wywarły pełnego wpływu, jest to, że nie dotyczą one wszystkich rosyjskich banków. Wiadomo, że nie dotyczy to np. Gazprombanku, za pośrednictwem którego dokonywane są płatności za gaz. Europejskie filie głównych rosyjskich banków mogą nadal obsługiwać płatności międzynarodowe i przesyłać wiadomości za pośrednictwem SWIFT.
Według badania CORRECTIV rosyjskie banki zostały wykluczone ze SWIFT w Europie Co najmniej siedem spółek zależnych, w tym VTB Bank (Europe) SE we Frankfurcie nad Menem. Inne banki zależne znajdują się na Cyprze iw Luksemburgu.
Wyjątki spotkały się również ze sceptycyzmem w Unii Europejskiej. W odpowiedzi na prośbę CORRECTIV polskie MSZ napisało: „Rosyjskie banki, w tym ich spółki zależne działające w Unii Europejskiej, są ważnym narzędziem wzmocnienia rosyjskiego systemu finansowego”. Według polskiego MSZ jego administracja zwykle działa pod ścisłym nadzorem politycznym Kremla. Jeśli tylko część rosyjskiego systemu bankowego zostanie odcięta, „ułatwi to przejście z jednego banku do drugiego i znacznie zmniejszy praktyczny wpływ sankcji UE”.
Zgodnie z protokołem ze spotkania dostępnym CORRECTIV, przedstawiciele Litwy, Czech i Danii od marca prowadzili kampanię na rzecz wyłączenia SWIFT dla wszystkich rosyjskich banków bez wyjątku. Dokumenty i zapytania wewnętrzne nie mówią, czy odnosi się to również wyraźnie do banków zależnych zlokalizowanych w Unii Europejskiej.